汇e保

手里拿着客户保单却算不清保障缺口，这是不少保险服务人员日常展业时碰到的烦心事。汇e保作为中汇人寿专门给自家服务人员打造的一款移动展业工具，把保单电子体检、保障需求测算、智能推介和线上投保这些环节都搬到了手机上。它要解决的就是让保险服务人员能在客户面前当场把账算明白，不再靠一张嘴干讲。用户搜索汇e保下载，多半是想找个能直接上手、功能齐全的展业辅助应用。目前这个安装包走的是轻量化路线，对安卓版本要求不算苛刻，千元机跑起来也没什么压力。

汇e保怎么登录，身份信息从哪更新

1.首次打开汇e保，登录入口在启动页正中间，账号密码由中汇人寿内部系统统一分配，不是自己注册的那种。拿到账号后直接输入，勾选同意隐私政策就能进。

2.如果提示身份信息过期或者需要更新，路径是：点击左上角菜单→个人中心→身份信息维护，按页面提示补传相关证件照片就行。这里要注意，照片别拍得太糊，不然审核会被打回来。

3.有些朋友换了手机号，登录时收不到验证码。这种情况得先联系公司管理员在后台改绑，APP这边自己改不了。

4.登录后首页会展示精英俱乐部身份标识，这个在5.6.5版本里做了专属展示位，消息通知也比之前更细了，谁看了你的推介、谁点了投保，都有提醒。

5.实测在安卓13系统的中端机上，从点击图标到进入首页大概2.8秒，冷启动速度中规中矩。低配机跑起来会稍慢一些，但不会闪退。

保单电子体检功能到底怎么用

1.保单电子体检是汇e保的核心模块，入口在首页顶部轮播图下方。点进去之后，先选择客户，再勾选要体检的保单，系统自动拉取保障数据。

2.体检结果会以图表形式展示，哪块保障多了、哪块有缺口，一眼就能看出来。跟以前手工拿计算器按半天相比，这个效率提升很明显，客户看着屏幕也更直观。

3.保障缺口测算支持按家庭维度做，夫妻双方加小孩的保单可以放一起算。这个功能在同类工具里不算新鲜，但汇e保的算法是跟中汇人寿自家产品库打通的，推介的匹配度会高一些。

4.有个小短板得说清楚：体检报告生成后，部分旧版保单的数据同步会有几分钟延迟，着急给客户看的话建议多刷新一次。

5.整个体检流程走下来，熟练的话三到五分钟能完成一个客户。对每天要见好几个客户的业务员来说，这个时间成本是可以接受的。

汇e保装到手机上占不占内存，广告多不多

1.安装包本身不大，装完之后加上缓存数据，日常占用在200MB到350MB之间浮动。跟那些动辄一个G的办公软件比，算轻量的。

2.广告方面可以放心，这是中汇人寿内部服务工具，不是面向大众的消费级APP，里面没有开屏广告、没有信息流推广，用起来比较清爽。

3.关于安全纯净这块，汇e保运行时不读取通讯录、不扫描相册，权限申请主要集中在存储和相机，都是为了传证件照和生成报告用的。

4.有用户反馈在安卓14上偶尔会出现通知栏消息延迟，这个跟系统省电策略有关，去设置→应用管理→汇e保→电池，改成无限制就能缓解。

5.低配机型比如4GB运存的手机，同时开汇e保和微信，切换时会有轻微重载，但不会卡死。建议展业时把其他后台清一清。

线上投保和智能推介实操记录

1.智能推介的逻辑是先体检后推介，系统根据缺口结果自动匹配产品，服务人员可以在推荐列表里手动调整保额和缴费年限。

2.线上投保环节支持电子签名和在线支付，客户不用再填纸质单子。实测从选产品到支付完成，网络顺畅的情况下六分钟左右能搞定。

3.投保记录和保单状态在APP里能实时查，不用再打电话问内勤。这个对提升客户信任度有帮助，当场就能给客户看进度。

4.精英俱乐部的专属身份展示和消息扩展是5.6.5版本新增的，俱乐部成员登录后首页会有专属标识，消息中心也多了分类标签。

5.要说不足，投保过程中的部分健康告知页面文字偏多，客户在手机上看容易漏项，建议服务人员在一旁口头再确认一遍。

汇e保常见问题答疑

问：汇e保能从应用商店直接搜到吗？

答：各大主流安卓应用市场搜汇e保一般都能找到，如果搜不到，建议通过公司内部渠道获取官方原版安装包，别从陌生链接下载。

问：登录时提示账号被锁定怎么办？

答：连续输错密码五次会触发锁定，等十五分钟自动解锁，或者联系公司系统管理员手动解锁。

问：保单体检报告能导出分享给客户吗？

答：可以，报告页面右上角有分享按钮，支持生成图片保存到相册，微信发给客户也行。

问：换了安卓手机，聊天记录和客户清单会丢吗？

答：客户清单和保单数据存在云端，换机后重新登录就能同步回来，但本地缓存的消息记录不会保留。

问：汇e保支持平板电脑安装吗？

答：安卓平板可以装，但界面是按手机比例设计的，平板上会拉伸，体验一般，建议还是用手机。

小编实测：汇e保基础操作全流程

整个流程走下来，最花时间的还是保单体检环节，因为要等系统拉数据。熟练之后可以提前在客户来之前就把体检做了，见面直接看结果聊方案，效率更高。

几款同类型保险展业工具对比

这几款工具各有侧重，汇e保的优势在于跟中汇人寿自家产品库深度打通，中汇的服务人员用起来匹配度最高。其他公司的业务员可以看看保险师或者保险管家，功能覆盖面也够用。